民主行动党全国主席兼峇眼区国会议员林冠英于2024年12月11日在吉隆坡发表的新闻声明
国家银行是时候保护3100万马来西亚人民的生命与健康，而非仅保护16家寿险与伊斯兰保险公司的利润与财富，坚决拒绝明年医疗保险保费高达40-70%的过度涨幅。
是时候让国家银行展现其社会同理心、公众责任感和道德关怀。在本月底做出决定时，国家银行应选择保护3100万马来西亚人民的生命与健康，而非仅保护16家寿险与伊斯兰保险公司的利润与财富，坚决拒绝明年医疗保险保费高达40-70%的过度涨幅。
国家银行曾透露，为应对2025年马来西亚医疗成本高达15%的急剧上涨，寿险公司必须在明年提高医疗保险保费，相比之下，全球医疗成本仅上涨10%，亚太地区为11.1%。这种马来西亚私人医疗及寿险行业未能有效控制成本的现象，为卫生部和国家银行的监管责任提出了三大公共问责问题。
三大公共问责问题
第一，为什么医疗保险保费明年需要提高40-70%，远高于医疗成本15%的涨幅？第二，导致医疗成本失控并以更高幅度增长的根本原因是什么，为什么马来西亚的医疗成本增长会超越区域邻国和全球水平？第三，为什么医疗成本控制失败的代价要完全由保单持有人和公众承担？
人们对国家银行未能阻止私人医院和寿险行业在医疗成本方面的滥收费行为表示合理的担忧。一项2021-2023年的成本对比研究显示，使用担保信函（GL）的登革热病人需支付RM4,978，是先付款后索赔的同类病人RM1,288的四倍。同样，国家银行承认使用GL的肺炎病人需支付RM6,859，是先付款后索赔的RM2,654的三倍。为什么当局允许这种滥收费现象反复发生？
我们的薪资会在一年内上涨40-70%吗？
任何医疗保险保费的价格调整都应逐步实施，以可持续且合理的幅度进行，而非明年提出的过度且巨大的40-70%涨幅。寿险公司目前录得健康的利润增长，并无迫切需要进行如此大规模的调整。
根据国家银行的数据，2024年上半年寿险及家庭伊斯兰保险基金的整体盈利为RM84亿，是2023年下半年盈利RM32亿的两倍多。寿险公司还不够赚钱吗？为什么要让寿险公司从辛勤工作且生活压力巨大的马来西亚人身上赚取更多利润？
当工人的薪资在一年内从未增长40-70%，寿险公司就没有任何清晰且正当的道德理由，在明年将医疗保险保费提高40-70%。
林冠英
